Pago-facil системно противодействует киберпреступности и мошенничеству, чтобы обеспечить максимальную безопасность клиентов. Совместно с нашими регулируемыми партнёрами мы применяем мониторинг транзакций, проверку по санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц (PEP), а также инструменты верификации в рамках Travel Rule для выявления и предотвращения мошенничества и отмывания денег.
Ниже — ответы на частые вопросы о мошенничестве и о том, как его предотвратить.
Что такое мошенническая схема
Мошенничество — это когда вас обманом вынуждают отправить деньги или цифровые активы (то есть криптовалюту) злоумышленнику, который затем присваивает эти средства. Мошенники могут выдавать себя за людей и организации, которым вы доверяете, используя документы, электронные письма, телефонные звонки и сообщения, выглядящие подлинными. Они могут просить установить приложение или зарегистрироваться на специализированном инвестиционном сайте.
Со многими пострадавшими мошенники связываются через инвестиционные, трейдинговые или общие чаты в WhatsApp, Telegram или Signal. Большинство схем обещают завышенную доходность или утверждают, что открывают доступ к инвестиционным возможностям, недоступным широкой публике.
Я стал жертвой мошенничества, и в деталях транзакции упоминается Pago-facil. Что делать
Если вы считаете, что пострадали от мошенничества, мы настоятельно рекомендуем немедленно уведомить свой банк или финансовую организацию. Они могут успеть отозвать платёж. Также сообщите о подозрении на мошенничество в местные правоохранительные органы и уведомите нас напрямую.
Чтобы сообщить нам о подозрительной активности, напишите на [email protected].
Со мной связались от имени Pago-facil. Как понять, что это законная коммуникация
Проверьте источник. Официальные сообщения от Pago-facil приходят только с наших адресов в домене pago-facil.com, например [email protected] и [email protected]. Настоятельно рекомендуем проявлять осторожность и проверять личность отправителя, прежде чем отвечать на любое обращение якобы от нашего имени.
Мы никогда не попросим вас
- Сообщить пароль или одноразовые коды подтверждения.
- Раскрыть полный набор аутентификационных данных.
- Передать конфиденциальную информацию через социальные сети.
- Перевести средства на «безопасный счёт».
- Перевести средства или активы «для целей верификации».
Как распознать мошенничество
Мошенники используют целый набор приёмов:
- Создание срочности: давление на вас, чтобы вы действовали быстро, — например, утверждение, что предложение ограничено или платёж нужен немедленно.
- Обещание высокой доходности: необычно высокая или гарантированная прибыль, часто связанная с криптовалютами, стейблкоинами, ИИ, «алгоритмической торговлей» или другими сложными и модными продуктами.
- Выдача себя за доверенных лиц: имитация банков, регуляторов, коллег, друзей или реальных сотрудников компании.
- Постепенное выстраивание доверия: использование соцсетей, мессенджеров или групповых чатов для формирования отношений, прежде чем предложить «инвестицию» или попросить денег.
- Эмоциональные манипуляции: эксплуатация личных отношений (характерно для романтических схем) через выдуманные чрезвычайные ситуации, трудности или «доверительные» инвестиционные предложения.
- Эксклюзивность: утверждение, что возможность доступна «только по приглашению» или узкому кругу лиц.
- Профессиональный вид: качественные сайты, договоры, приложения и документы, создающие видимость легитимности.
- Перенаправление платежа: просьба отправить средства на новые или другие счета (часто в последний момент) под предлогом безопасности, эффективности или требований комплаенса.
- Сложная терминология: перегрузка техническим жаргоном и запутанными объяснениями (например, о торговых стратегиях или криптоинфраструктуре), чтобы выглядеть убедительно и отбить желание задавать вопросы.
- Постепенное увеличение сумм: подталкивание ко всё более крупным платежам, часто после демонстрации фиктивной «прибыли» на старте.
Как защитить себя
- Сохраняйте осторожность: с недоверием относитесь к предложениям с гарантированной прибылью и схемам «быстрого обогащения».
- Не торопитесь: если на вас давят срочностью, остановитесь и проверьте запрос по независимым каналам.
- Проверяйте личности: изучите компанию или человека, прежде чем отправлять деньги. Ищите публичные источники и отзывы, внимательно проверяйте адреса электронной почты, номера телефонов и домены сайтов на нестыковки, опечатки и любые подозрительные детали.
- Проверяйте лицензии: убедитесь, что компания авторизована, по местному реестру финансовых организаций. О том, как авторизованы услуги Pago-facil, читайте на странице Правовая информация.
- Защищайте персональные данные: не передавайте личные сведения и документы, удостоверяющие личность, людям, которых знаете только по онлайн-общению.
- Сохраняйте контроль над счетами: никогда не позволяйте посторонним открывать или вести за вас платёжные счета либо криптокошельки без надлежащей проверки.
- Избегайте удалённого доступа: не устанавливайте программы удалённого доступа, дающие посторонним контроль над вашим устройством или финансовыми счетами.
- Известные контрагенты: будьте осторожны при переводе денег или криптовалюты людям, с которыми познакомились только онлайн, в том числе в соцсетях, мессенджерах и групповых чатах.
- Платёжные запросы: с осторожностью относитесь к неожиданным или срочным просьбам о переводе, особенно если меняются привычные реквизиты или способы оплаты.
- Помните о «схемах возврата»: после обмана мошенники могут представляться теми, кто вернёт потерянные средства или активы за предоплату.
- Учитывайте эмоциональное давление: романтические отношения, чрезвычайные ситуации или личные трудности могут использоваться как рычаг влияния на ваши решения.
- Используйте безопасные каналы связи: не переходите по ссылкам и не открывайте вложения из неожиданных сообщений, особенно если в них просят оплату, персональные данные или данные для входа.
- Спрашивайте совета: при любых сомнениях обсудите ситуацию с тем, кому доверяете, или свяжитесь с Pago-facil напрямую по адресу [email protected], используя проверенные контакты.
- Внимательно проверяйте транзакции: дважды сверяйте платёжные реквизиты перед отправкой средств, особенно при первом переводе контрагенту или на крупную сумму.